Tư vấn tài chính doanh nghiệp giúp ban lãnh đạo kiểm soát dòng tiền, vốn, nợ và hiệu quả tài chính trước những quyết định có giá trị lớn. Từ huy động vốn, tái cấu trúc đến định giá và M&A, AMA hỗ trợ doanh nghiệp xây dựng phương án dựa trên dữ liệu thực tế. Doanh nghiệp đang vướng dòng tiền, vốn hoặc cơ cấu tài chính? Liên hệ Kiểm Toán AMA để được rà soát tình hình và đề xuất giải pháp phù hợp.

Chi phí tư vấn tài chính doanh nghiệp bao nhiêu?

Chi phí tư vấn tài chính doanh nghiệp phụ thuộc vào quy mô, tình trạng tài chính và vấn đề doanh nghiệp cần xử lý. Một doanh nghiệp chỉ cần rà soát dòng tiền sẽ có phạm vi công việc khác với doanh nghiệp đang tái cấu trúc nợ, huy động vốn hoặc chuẩn bị M&A. Vì vậy, mức phí thường được xác định sau khi đơn vị tư vấn đánh giá mục tiêu, dữ liệu hiện có và thời lượng hỗ trợ cần thiết.

Mức phí trên chỉ mang tính tham khảo vì mỗi doanh nghiệp có cấu trúc tài chính và nhu cầu tư vấn khác nhau. Những trường hợp có nhiều khoản vay, công ty thành viên, giao dịch liên kết hoặc cần xây dựng phương án tài chính dài hạn thường có phạm vi phân tích rộng hơn. Doanh nghiệp nên trao đổi trước về mục tiêu và tình trạng hiện tại để nhận báo giá sát với khối lượng công việc thực tế.

Doanh nghiệp đang gặp vấn đề về dòng tiền, vốn hoặc cơ cấu tài chính? Gửi thông tin về tình hình hiện tại để Kiểm Toán AMA tư vấn phạm vi phù hợp và đề xuất phương án xử lý.

Chi phí tư vấn tài chính doanh nghiệp phụ thuộc vào yếu tố nào?

Chi phí tư vấn không chỉ phụ thuộc vào quy mô doanh thu mà còn liên quan đến mức độ phức tạp của vấn đề tài chính. Doanh nghiệp có hệ thống tài chính minh bạch và dữ liệu đầy đủ thường cần ít thời gian rà soát hơn. Ngược lại, những trường hợp có dòng tiền mất cân đối, nợ lớn hoặc số liệu cần chuẩn hóa sẽ cần nhiều thời gian phân tích và xây dựng phương án hơn.

• Quy mô doanh nghiệp: Doanh thu, tài sản, số lượng đơn vị và phạm vi hoạt động ảnh hưởng đến khối lượng dữ liệu cần xử lý.
• Mục tiêu tư vấn: Quản trị dòng tiền, gọi vốn, tái cấu trúc nợ, M&A hay CFO thuê ngoài có phạm vi công việc khác nhau.
• Tình trạng tài chính: Doanh nghiệp càng có nhiều vấn đề cần xử lý thì thời gian phân tích và xây dựng phương án càng lớn.
• Thời gian hỗ trợ: Tư vấn theo dự án có cách tính khác với hình thức đồng hành định kỳ hoặc CFO thuê ngoài.
• Mức độ chuyên sâu: Những yêu cầu liên quan đến định giá, cấu trúc vốn hoặc giao dịch M&A thường cần phân tích chuyên sâu hơn.

Tư vấn tài chính doanh nghiệp là gì?

Tư vấn tài chính doanh nghiệp là hoạt động hỗ trợ ban lãnh đạo phân tích và giải quyết các vấn đề liên quan đến vốn, dòng tiền, lợi nhuận, nợ và kế hoạch tài chính. Mục tiêu không chỉ là xử lý một khoản mục riêng lẻ mà còn giúp doanh nghiệp xây dựng phương án tài chính phù hợp với chiến lược kinh doanh. Tùy nhu cầu, dịch vụ có thể được triển khai theo từng dự án hoặc đồng hành định kỳ trong hoạt động quản trị.

Một doanh nghiệp có lợi nhuận nhưng dòng tiền yếu sẽ cần giải pháp khác với doanh nghiệp có dòng tiền tốt nhưng đang sử dụng cơ cấu vốn chưa tối ưu. Tương tự, doanh nghiệp chuẩn bị gọi vốn hoặc M&A cần được đánh giá thêm về giá trị doanh nghiệp, khả năng huy động vốn và mức độ sẵn sàng của hệ thống tài chính. Vì vậy, tư vấn tài chính cần bắt đầu từ vấn đề thực tế thay vì áp dụng một bộ giải pháp giống nhau cho mọi doanh nghiệp.

Khi nào doanh nghiệp nên sử dụng dịch vụ tư vấn tài chính?

Tư vấn tài chính phù hợp khi doanh nghiệp cần đưa ra một quyết định có ảnh hưởng lớn đến dòng tiền, vốn hoặc khả năng tăng trưởng. Đây có thể là thời điểm doanh nghiệp thiếu vốn, muốn mở rộng hoạt động, đang chịu áp lực nợ hoặc chuẩn bị thực hiện một thương vụ đầu tư. Việc có chuyên gia đồng hành giúp ban lãnh đạo nhìn rõ nguyên nhân và đánh giá nhiều phương án trước khi lựa chọn.

Một số trường hợp phổ biến gồm:

• Dòng tiền mất cân đối: Doanh thu tăng nhưng tiền mặt thiếu, công nợ kéo dài hoặc nhu cầu vốn lưu động tăng cao.
• Cần huy động vốn: Doanh nghiệp cần tìm nguồn vốn vay, vốn đầu tư hoặc xây dựng phương án gọi vốn.
• Áp lực nợ: Các khoản vay lớn, chi phí lãi vay cao hoặc lịch trả nợ không phù hợp với dòng tiền.
• Mở rộng hoạt động: Cần lập kế hoạch vốn và dự báo tài chính trước khi đầu tư nhà máy, chi nhánh hoặc dự án mới.
• Chuẩn bị M&A: Cần định giá, rà soát tài chính hoặc xây dựng phương án giao dịch.
• Tái cấu trúc: Cơ cấu tài sản, vốn và nợ hiện tại không còn phù hợp với mô hình kinh doanh.
• Thiếu hệ thống quản trị tài chính: Ban lãnh đạo chưa có báo cáo quản trị và công cụ dự báo để theo dõi hiệu quả kinh doanh.

Dịch vụ tư vấn tài chính doanh nghiệp gồm những gì?

Dịch vụ tư vấn tài chính doanh nghiệp có thể bao phủ từ quản trị dòng tiền hằng ngày đến những quyết định lớn như huy động vốn, tái cấu trúc và M&A. Phạm vi được lựa chọn dựa trên vấn đề doanh nghiệp đang gặp phải và mục tiêu muốn đạt được. Với những doanh nghiệp có nhiều vấn đề đồng thời, các hạng mục có thể được kết hợp thành một kế hoạch tài chính tổng thể.

Hoạch định và quản trị dòng tiền

Quản trị dòng tiền giúp doanh nghiệp theo dõi nguồn tiền vào, tiền ra và nhu cầu vốn trong từng giai đoạn. Chuyên gia có thể hỗ trợ xây dựng kế hoạch dòng tiền, xác định thời điểm thiếu vốn và phân tích nguyên nhân khiến tiền bị tồn đọng trong công nợ hoặc hàng tồn kho. Đây là nền tảng quan trọng để doanh nghiệp duy trì khả năng thanh toán và chủ động kế hoạch kinh doanh.

Tư vấn huy động và cấu trúc vốn

Cấu trúc vốn cần được xây dựng dựa trên khả năng tạo dòng tiền và mục tiêu tăng trưởng của doanh nghiệp. Tư vấn có thể tập trung vào việc đánh giá nhu cầu vốn, tỷ lệ vốn vay và vốn chủ sở hữu, khả năng trả nợ cũng như phương án huy động phù hợp. Mục tiêu là giúp doanh nghiệp có đủ nguồn lực để phát triển mà không tạo áp lực tài chính vượt quá khả năng kiểm soát.

Tái cấu trúc tài chính

Tái cấu trúc tài chính thường được xem xét khi cơ cấu vốn, tài sản hoặc nợ hiện tại không còn phù hợp với hoạt động kinh doanh. Phương án có thể liên quan đến sắp xếp lại nguồn vốn, cơ cấu khoản vay, xử lý tài sản hoặc thay đổi cách phân bổ nguồn lực. Việc tái cấu trúc cần dựa trên dòng tiền thực tế để đảm bảo phương án đưa ra có khả năng triển khai.

Quản trị rủi ro tài chính

Quản trị rủi ro tài chính giúp doanh nghiệp nhận diện những yếu tố có thể ảnh hưởng đến dòng tiền, lợi nhuận và khả năng thanh toán. Các vấn đề thường được xem xét gồm công nợ, lãi suất, tỷ giá, dòng tiền và mức độ phụ thuộc vào khách hàng hoặc nhà cung cấp lớn. Từ kết quả phân tích, doanh nghiệp có thể xây dựng biện pháp kiểm soát phù hợp với mức độ rủi ro.

Định giá doanh nghiệp

Định giá doanh nghiệp được sử dụng khi doanh nghiệp chuẩn bị bán, gọi vốn, M&A hoặc cần xác định giá trị tài sản của chủ sở hữu. Quá trình định giá có thể xem xét tài sản, dòng tiền, lợi nhuận, triển vọng tăng trưởng và dữ liệu thị trường. Kết quả giúp doanh nghiệp có cơ sở hơn khi đưa ra mức giá kỳ vọng hoặc đàm phán với nhà đầu tư.

Tư vấn tài chính cho M&A

Tư vấn tài chính M&A tập trung vào những vấn đề tài chính trước, trong và sau giao dịch mua bán hoặc sáp nhập. Phạm vi có thể bao gồm thẩm định tài chính, định giá, phân tích cấu trúc giao dịch và hỗ trợ đàm phán các điều khoản liên quan đến giá trị doanh nghiệp. Với thương vụ phức tạp, tư vấn tài chính có thể được phối hợp cùng thẩm định thuế và pháp lý.

Quy trình tư vấn tài chính doanh nghiệp gồm những bước nào?

Quy trình tư vấn tài chính thường bắt đầu bằng việc xác định vấn đề, sau đó phân tích dữ liệu và xây dựng phương án xử lý. Kết quả cuối cùng cần chuyển thành giải pháp có thể triển khai thay vì chỉ dừng ở báo cáo phân tích. Tùy mục tiêu, doanh nghiệp có thể thực hiện toàn bộ quy trình hoặc chỉ sử dụng một số giai đoạn.

Bước 1: Xác định mục tiêu và vấn đề tài chính

Đầu tiên cần xác định doanh nghiệp đang muốn giải quyết vấn đề gì. Đó có thể là thiếu vốn lưu động, dòng tiền âm, áp lực nợ, chi phí cao hoặc nhu cầu chuẩn bị cho một thương vụ đầu tư. Việc xác định đúng nguyên nhân giúp phạm vi tư vấn tập trung và tránh xử lý sai vấn đề.

Bước 2: Thu thập và rà soát dữ liệu

Dữ liệu tài chính là cơ sở để đánh giá tình trạng thực tế của doanh nghiệp. Các tài liệu thường được xem xét gồm báo cáo tài chính, kế hoạch kinh doanh, công nợ, khoản vay, dòng tiền và dữ liệu quản trị. Nếu số liệu chưa đầy đủ hoặc chưa được chuẩn hóa, đơn vị tư vấn cần xác định những phần cần bổ sung trước khi phân tích.

Bước 3: Phân tích tình hình tài chính

Giai đoạn phân tích tập trung vào doanh thu, lợi nhuận, dòng tiền, tài sản, nợ và hiệu quả sử dụng vốn. Các chỉ số tài chính được xem xét cùng bối cảnh hoạt động để tìm ra nguyên nhân của vấn đề thay vì chỉ đánh giá dựa trên một tỷ lệ riêng lẻ. Những khoản mục bất thường hoặc biến động lớn sẽ được đưa vào nhóm cần kiểm tra sâu hơn.

Bước 4: Xây dựng phương án tài chính

Sau khi xác định vấn đề, chuyên gia xây dựng một hoặc nhiều phương án để doanh nghiệp cân nhắc. Phương án có thể liên quan đến cắt giảm chi phí, cải thiện dòng tiền, thay đổi cơ cấu nợ, huy động vốn hoặc phân bổ lại nguồn lực. Mỗi phương án cần được đánh giá về chi phí, lợi ích, rủi ro và khả năng triển khai thực tế.

Bước 5: Triển khai và theo dõi

Tư vấn tài chính chỉ tạo ra giá trị khi phương án được triển khai và theo dõi kết quả. Doanh nghiệp cần thiết lập các chỉ tiêu để kiểm tra dòng tiền, chi phí, nợ và hiệu quả sử dụng vốn sau khi áp dụng giải pháp. Với nhu cầu dài hạn, đơn vị tư vấn có thể đồng hành định kỳ để cập nhật phương án theo tình hình kinh doanh.

Tư vấn tài chính khác gì kế toán và kiểm toán?

Tư vấn tài chính, kế toán và kiểm toán có mối liên hệ nhưng không phải là cùng một dịch vụ. Kế toán tập trung ghi nhận và tổng hợp nghiệp vụ phát sinh, kiểm toán kiểm tra và đưa ra ý kiến về báo cáo tài chính theo phạm vi được thực hiện, còn tư vấn tài chính hướng đến việc phân tích và hỗ trợ doanh nghiệp ra quyết định. Do đó, doanh nghiệp cần xác định mục tiêu trước khi lựa chọn dịch vụ.

Ba dịch vụ có thể hỗ trợ lẫn nhau trong quá trình quản trị doanh nghiệp. Dữ liệu kế toán và kết quả kiểm toán có thể trở thành đầu vào quan trọng cho hoạt động tư vấn tài chính. Ngược lại, tư vấn tài chính có thể giúp ban lãnh đạo sử dụng những dữ liệu đó để xây dựng kế hoạch vốn, kiểm soát dòng tiền và đưa ra quyết định kinh doanh.

Tư vấn tài chính cho doanh nghiệp vừa và nhỏ có cần thiết không?

Doanh nghiệp vừa và nhỏ thường có nhu cầu tư vấn tài chính nhưng chưa nhất thiết phải xây dựng một bộ phận tài chính lớn. Những vấn đề như thiếu dòng tiền, công nợ tăng, chi phí vốn cao hoặc chưa có kế hoạch ngân sách có thể ảnh hưởng trực tiếp đến khả năng tăng trưởng. Dịch vụ tư vấn theo dự án hoặc mô hình CFO thuê ngoài có thể là lựa chọn phù hợp khi doanh nghiệp chưa cần tuyển một đội ngũ tài chính đầy đủ.

Một trong những vấn đề phổ biến là doanh thu tăng nhưng lợi nhuận và tiền mặt không tăng tương ứng. Nguyên nhân có thể nằm ở công nợ phải thu, hàng tồn kho, chi phí vận hành hoặc cơ cấu vốn chưa phù hợp. Khi phân tích được dòng tiền theo từng hoạt động, doanh nghiệp sẽ có cơ sở rõ hơn để điều chỉnh chính sách bán hàng, mua hàng và sử dụng vốn.

CFO thuê ngoài hỗ trợ doanh nghiệp những gì?

CFO thuê ngoài là hình thức doanh nghiệp sử dụng chuyên gia tài chính bên ngoài để hỗ trợ quản trị mà không cần xây dựng ngay một bộ phận CFO toàn thời gian. Phạm vi công việc có thể bao gồm lập ngân sách, phân tích hiệu quả kinh doanh, quản trị dòng tiền và xây dựng báo cáo phục vụ ban lãnh đạo. Hình thức này phù hợp với doanh nghiệp đang tăng trưởng hoặc cần nâng cấp hệ thống quản trị tài chính.

• Lập ngân sách: Xây dựng kế hoạch doanh thu, chi phí, vốn và dòng tiền theo từng giai đoạn.
• Báo cáo quản trị: Chuyển dữ liệu kế toán thành các báo cáo phục vụ quyết định kinh doanh.
• Kiểm soát chi phí: Phân tích các khoản chi và xác định những khu vực có khả năng tối ưu.
• Quản trị dòng tiền: Theo dõi dòng tiền thực tế và dự báo nhu cầu vốn trong tương lai.
• Phân tích hiệu quả: Đánh giá lợi nhuận theo sản phẩm, bộ phận hoặc hoạt động kinh doanh.
• Hỗ trợ quyết định: Cung cấp phân tích tài chính khi doanh nghiệp mở rộng, đầu tư hoặc huy động vốn.

Những vấn đề tài chính doanh nghiệp thường gặp

Các vấn đề tài chính thường không xuất hiện độc lập mà có thể liên quan đến nhiều bộ phận trong doanh nghiệp. Dòng tiền thiếu có thể bắt nguồn từ công nợ, hàng tồn kho hoặc chính sách bán hàng; trong khi lợi nhuận thấp có thể liên quan đến giá vốn và chi phí vận hành. Vì vậy, cần xác định nguyên nhân gốc trước khi đưa ra giải pháp.

• Dòng tiền thiếu dù doanh thu tăng: Tiền bị chiếm dụng ở công nợ hoặc hàng tồn kho khiến doanh nghiệp thiếu vốn lưu động.
• Chi phí tài chính cao: Tỷ lệ vay lớn hoặc cấu trúc khoản vay chưa phù hợp làm tăng áp lực lãi vay.
• Công nợ khó kiểm soát: Khách hàng thanh toán chậm khiến doanh nghiệp phải sử dụng thêm vốn vay để duy trì hoạt động.
• Lợi nhuận không ổn định: Kết quả kinh doanh biến động mạnh do chi phí, giá vốn hoặc doanh thu thiếu bền vững.
• Thiếu kế hoạch tài chính: Ban lãnh đạo không có dự báo dòng tiền và ngân sách đủ chi tiết để chủ động quyết định.
• Cơ cấu vốn chưa phù hợp: Doanh nghiệp sử dụng nguồn vốn ngắn hạn cho nhu cầu dài hạn hoặc phụ thuộc quá nhiều vào nợ vay.

Lợi ích khi sử dụng dịch vụ tư vấn tài chính doanh nghiệp

Tư vấn tài chính giúp doanh nghiệp chuyển dữ liệu tài chính thành cơ sở phục vụ quyết định kinh doanh. Thay vì chỉ biết doanh thu và lợi nhuận hiện tại, ban lãnh đạo có thể nhìn rõ hơn về dòng tiền, nhu cầu vốn, hiệu quả sử dụng nguồn lực và những rủi ro cần kiểm soát. Điều này đặc biệt hữu ích khi doanh nghiệp đang tăng trưởng nhanh hoặc chuẩn bị thực hiện một kế hoạch đầu tư lớn.

• Kiểm soát dòng tiền: Chủ động dự báo nguồn tiền và nhu cầu vốn thay vì xử lý tình trạng thiếu tiền khi đã phát sinh.
• Tối ưu cơ cấu vốn: Xác định tỷ lệ vốn vay và vốn chủ sở hữu phù hợp với khả năng tài chính.
• Giảm chi phí: Phân tích các khoản chi để tìm cơ hội tiết kiệm mà không ảnh hưởng đến hoạt động cốt lõi.
• Hỗ trợ huy động vốn: Chuẩn bị dữ liệu và phương án tài chính rõ ràng hơn khi làm việc với ngân hàng hoặc nhà đầu tư.
• Quản trị rủi ro: Nhận diện sớm những yếu tố có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận, dòng tiền và khả năng thanh toán.
• Hỗ trợ tăng trưởng: Xây dựng kế hoạch vốn phù hợp khi doanh nghiệp mở rộng sản xuất, thị trường hoặc đầu tư mới.

Dịch vụ tư vấn tài chính doanh nghiệp tại Kiểm Toán AMA

Kiểm Toán AMA cung cấp dịch vụ tư vấn tài chính doanh nghiệp theo từng nhu cầu cụ thể, từ rà soát tình hình tài chính đến xây dựng phương án vốn và tái cấu trúc. Phạm vi có thể tập trung vào một vấn đề như dòng tiền, nợ hoặc chi phí, hoặc triển khai thành kế hoạch tài chính tổng thể. Cách tiếp cận theo tình trạng thực tế giúp doanh nghiệp xác định đúng vấn đề cần xử lý và kiểm soát ngân sách tư vấn.

AMA hỗ trợ những hạng mục nào?

• Phân tích tài chính: Rà soát doanh thu, lợi nhuận, dòng tiền, tài sản, nợ và các chỉ số tài chính trọng yếu.
• Quản trị dòng tiền: Xây dựng kế hoạch thu chi và dự báo nhu cầu vốn ngắn hạn, dài hạn.
• Tái cấu trúc tài chính: Đánh giá cơ cấu tài sản, nguồn vốn và phương án xử lý các khoản nợ.
• Huy động vốn: Phân tích nhu cầu vốn và xây dựng phương án tiếp cận nguồn vốn phù hợp.
• Định giá doanh nghiệp: Đánh giá giá trị doanh nghiệp phục vụ M&A, gọi vốn hoặc chuyển nhượng.
• Tư vấn M&A: Hỗ trợ các vấn đề tài chính trong quá trình mua bán và sáp nhập.
• CFO thuê ngoài: Đồng hành trong lập ngân sách, báo cáo quản trị, phân tích hiệu quả và kiểm soát dòng tiền.

Vì sao nên sử dụng tư vấn tài chính chuyên nghiệp?

Một phương án tài chính tốt cần dựa trên số liệu thực tế và khả năng triển khai của doanh nghiệp. Đơn vị tư vấn độc lập có thể giúp ban lãnh đạo nhìn vấn đề từ góc độ tài chính, đồng thời đánh giá nhiều kịch bản trước khi quyết định. Điều này đặc biệt quan trọng khi doanh nghiệp đang đứng trước những quyết định liên quan đến vốn vay, đầu tư, tái cấu trúc hoặc M&A.

Việc tư vấn cũng giúp giảm áp lực cho bộ phận kế toán nội bộ khi doanh nghiệp cần thực hiện những phân tích vượt ra ngoài công việc kế toán thường ngày. Các dữ liệu được hệ thống hóa thành báo cáo và phương án cụ thể để ban lãnh đạo dễ theo dõi. Doanh nghiệp có thể lựa chọn tư vấn theo từng dự án hoặc đồng hành dài hạn tùy theo nhu cầu.

Liên hệ Kiểm Toán AMA để tư vấn tài chính doanh nghiệp

Tư vấn tài chính doanh nghiệp không chỉ dành cho doanh nghiệp đang gặp khó khăn mà còn phù hợp với những doanh nghiệp muốn chuẩn bị tốt hơn cho giai đoạn tăng trưởng. Từ quản trị dòng tiền, tối ưu cơ cấu vốn đến huy động vốn, tái cấu trúc và M&A, mỗi vấn đề cần một phương án tài chính phù hợp. Kiểm Toán AMA có thể rà soát tình hình thực tế, kết hợp dịch vụ soát xét tài chính khi cần thiết để đánh giá số liệu và xác định những vấn đề doanh nghiệp cần ưu tiên xử lý.

Liên hệ Kiểm Toán AMA để trao đổi về nhu cầu quản trị dòng tiền, huy động vốn, tái cấu trúc, định giá hoặc xây dựng hệ thống tài chính doanh nghiệp. AMA sẽ dựa trên quy mô, ngành nghề và mục tiêu thực tế để đề xuất phạm vi dịch vụ phù hợp, giúp doanh nghiệp có cơ sở tài chính rõ ràng hơn cho các quyết định tiếp theo.

Thông tin liên hệ Kiểm Toán AMA

Hãng kiểm toán AMA – Thành viên Hội Kiểm toán viên hành nghề Việt Nam (VACPA)

• Trụ sở: Tầng 9A, Tòa nhà Leadvisors Place, 41A Lý Thái Tổ, Q. Hoàn Kiếm, TP. Hà Nội
• VPĐD 1: Tầng 2, Tòa nhà 37 Bà Triệu, Q. Hoàn Kiếm, TP. Hà Nội
• VPĐD 2: Số 36 Lam Sơn, P. Phước Hòa, TP. Nha Trang, T. Khánh Hòa
• VPĐD 3: Số 64 đường Thanh Niên, Thị trấn Phú Thái, Huyện Kim Thành, Tỉnh Hải Dương
• Email: info@amagroup.vn
• Hotline: 084 333 9444